Investimento offshore: saiba o que é, vantagens, desvantagens e como fazer

No mundo dos negócios, existem muitos termos que podem causar dúvidas. Um deles é o investimento offshore, que significa investir em ativos fora do país. Essa prática não deve ser ignorada, pois oferece a chance de diversificar o capital e aproveitar as oportunidades do mercado internacional para aumentar o patrimônio.

As opções para investir são inúmeras e o modelo offshore é atrativo, sobretudo devido às questões tributárias. Para ajudar tirar suas dúvidas, confira neste post como esse tipo de aplicação funciona, conceitos e informações para descobrir se é uma boa opção para você!

* A Remessa Online não faz recomendações de investimento. Este é um conteúdo apenas informativo sobre como fazer investimento offshore.

O que é investimento offshore?

Investimento offshore é a aplicação em ativos realizada em empresas estabelecidas fora do país de residência do titular. Mesmo com sede internacional, é possível gerenciar os ativos offshore no país de origem de quem deseja investir. Esses investimentos são realizados em jurisdições que podem oferecer vantagens fiscais, maior privacidade financeira e acesso a uma variedade de ativos e mercados globais.

As companhias que recebem investimentos offshore estão localizadas em países considerados paraísos fiscais, devido aos muitos benefícios tributários, como sistema fiscal simples e baixa cobrança de impostos.

Os principais países que se enquadram nessas condições são Suíça, as Ilhas Cayman, Panamá e Bahamas. Essa política financeira foi adotada nesses países para facilitar e atrair investimentos estrangeiros.

Como funciona investimento offshore?

O investimento offshore é feito por meio de contas em bancos ou corretoras estrangeiras, utilizadas para comprar e vender ativos, como ações, títulos, imóveis e fundos de investimentos. As instituições que recebem investimentos offshore estão localizadas em países considerados paraísos fiscais, devido aos muitos benefícios tributários, como sistema fiscal simples e baixa cobrança de impostos.

Quem investe em offshore?

Geralmente, investem em offshore pessoas com alto patrimônio líquido que buscam proteção de ativos e otimização fiscal; investidores que desejam diversificar suas carteiras no exterior; pessoas que buscam privacidade financeira e proteção contra instabilidades políticas ou econômicas. Portanto, esses investidores apostam em ativos de empresas localizadas em outros países.

Tipos de investimento offshore

Os principais tipos de investimento offshore incluem:

1. contas bancárias offshore;
2. fundos de investimento offshore;
3. empresas offshore;
4. imóveis offshore;
5. ações e títulos estrangeiros;
6. seguros de vida offshore;
7. trusts e fundos fiduciários offshore.

1. Contas bancárias offshore

Contas bancárias offshore é um tipo de investimento offshore que permite que pessoas mantenham seu dinheiro em bancos localizados fora de seu país de residência. Essas contas oferecem proteção contra a desvalorização da moeda local e acesso a diferentes moedas, proporcionando maior flexibilidade financeira.

2. Fundos de investimento offshore

Fundos de investimento offshore, como fundos mútuos, hedge funds e private equity, são registrados em países estrangeiros. Eles oferecem benefícios fiscais e acesso a mercados internacionais, permitindo estratégias diversificadas de investimento.

3. Empresas offshore

Empresas offshore são registradas em países com regulamentações mais flexíveis ou vantagens fiscais. Elas são usadas para gerenciar ativos, realizar operações comerciais ou como holdings de investimentos, aproveitando benefícios fiscais.

4. Imóveis offshore

Investir em imóveis offshore envolve comprar propriedades em países estrangeiros, permitindo a diversificação da carteira e o aproveitamento de mercados imobiliários em crescimento.

5. Ações e títulos estrangeiros

Investimentos em ações e títulos estrangeiros é um tipo de investimento offshore que envolve a compra direta de ações ou títulos emitidos por empresas, ou governos internacionais, oferecendo exposição a diferentes economias e diversificação de riscos.

6. Seguros de vida offshore

Seguros de vida offshore é um tipo de investimento offshore oferecem benefícios fiscais e proteção de ativos, além de oportunidades de investimento em uma ampla gama de ativos globais, proporcionando segurança financeira a longo prazo.

7. Trusts e fundos fiduciários offshore

Trusts e fundos fiduciários offshore são investimentos legais criados em países estrangeiros para proteger e gerenciar ativos. Eles oferecem benefícios fiscais e sucessórios, facilitando o planejamento patrimonial e a proteção de bens.

Investimento offshore é ilegal?

Investimento offshore não é ilegal, desde que os investidores cumpram com as regulamentações fiscais e de divulgação do seu país de residência. No Brasil, por exemplo, é necessário declarar investimentos offshore à Receita Federal e pagar impostos sobre os rendimentos obtidos no exterior.

Benefícios do investimento offshore

• Proteção patrimonial contra oscilação cambial e instabilidades político-econômicas;
• explorar mercados financeiros com rendimentos superiores ao nacional;
• isenção de impostos ao optar por países com regimes fiscais mais favoráveis;
• sigilo nas operações financeiras.

Desvantagens do investimento offshore

• Necessidade de investimento inicial alto;
• a variação cambial pode gerar imprevistos para os investimentos offshore;
• investimentos offshore não contam com a cobertura do Fundo Garantidor de Crédito (FGC);
• demanda conhecimento especializado e muito planejamento.

Como fazer investimento offshore?

1. Consulte especialistas financeiros para entender as obrigações fiscais.
2. Escolha um país que ofereça benefícios fiscais adequados ao seu perfil.
3. Abra uma conta offshore em banco ou corretora internacional no país escolhido.
4. Decida os tipos de investimento offshore que atendem aos seus objetivos.
5. Diversifique seu portfólio para minimizar os riscos.
6. Monitore seus investimentos offshore regularmente para garantir que atinjam seus objetivos.

Plataformas para investimentos offshore

• Interactive Brokers;
• Charles Schwab;
• Saxo Bank;
• Santander Corretora;
• XTB.

Comece seus investimentos offshore agora mesmo!

Investimentos offshore são uma opção para proteger seu patrimônio contra instabilidades políticas e desvalorização cambial. Esse tipo de ativo pode demandar uma alta quantia inicial e conhecimento técnico, então é recomendado entrar em contato com um especialista financeiro.

Agora que você já sabe sobre o investimento offshore e as vantagens de aplicar dinheiro no exterior, o que acha de conhecer serviços financeiros com a melhor condição do mercado? Confira os serviços da Remessa Online e saiba como podemos ajudar você com seus investimentos no exterior!

Resumindo

Crédito das imagens: Envato Elements